ver 1.5

i-Card PREPAID MASTERCARD®
条款及细则 2016


"卡" 指与我方发行的电子货币账户联动的预付卡。
"有效期限" 指在卡片上所显示的服务有效期限,超过该期限,此卡服务即被取消。
"账号关闭" 相关费用详见"费用与限制一览表"
"营业日" 周一至周五,9:00-18:00(GMT)。不包括英国的公共休息日和银行休业日。
"费用与限制一览表" 请参考"明细一览表"。
"费用" 客户需要支付的费用,可参考"费用与限制一览表"
"KYC" 了解您的客户(Know Your Customer),遵照反洗钱条例,我方要求客户提供相关数据,用于了解其相关信息。
"KYB" 了解您的业务(Know Your Business),遵照反洗钱条例,我方要求客户提供相关数据,用于了解其相关业务信息。
"SDD 卡" 即Standard Due Diligence prepaid Card或Instant Issue Prepaid Cards
"章程有效期限" 该章程有效期限为6年
"E-money" 接受用于支付业务的资金,该笔资金接收人非电子货币发放人。
"商户" 接受E-money的零售商或个人。
"支付服务" 包含所有的支付以及E-money服务。另外,如有需要还为顾客和副卡持有者 提供卡和账户的支付相关服务。
"续费" 客户可对其账户进行多次充值并循环使用
"用户名和密码" 指用以登录在线支付服务必要信息,根据我方的要求该信息由客户自定。
"i-CARD" 指可充值型预付式电子支付实体卡。在适用法律允许范围内使用。
"PFS" Prepaid Financial Services Limited,即E-money发放人。
"ICFS" "我们""我方"或"我们的" 即ICARD FINANCIAL SERVICES LIMITED,为i-Card业务提供营运及支持服务的公司。
"您"或者"您的" 指顾客或者其他的副卡持有者。副卡由该顾客自己提供给他人,该卡在本条款和条 件允许的情况下均适用。
"副卡持有者" 一张主卡最多可以申请三张副卡
"组合或联盟" 如卡所示

1. 关于PFS 和ICFS

Prepaid Financial Services 是万事达卡授权许可的营运商。Mastercard International incorporated是万事达卡国际组织的标志。
ICFS是集支付处理、卡相关业务、产品策划、产品发展等业务于一身的金融公司,公司注册地为爱尔兰,注册号为502752。

2. Prepaid Card的管理

通过专门网站 https://www.i-card.cc/ 可以查询卡的交易历史以及相关信息。如卡丢失,可拨打电话 +44 (0) 207 127 0711 进行卡挂失。或是通过Email support@liri-bd.com

3. 双方协议

3.1. i-Card Prepaid-MasterCard发行方为Prepaid Financial Services Limited。支付服务也由PFS提供,我司注册地为英格兰和威尔士,注册编号06337638。作为E-Money发行方,我们由Financial Conduct Authority授权和监管。注册地址:4th Floor, 36 Carnaby Street London W1F 7DR.
3.2. 关于Financial Conduct Authority的授权许可,可参见于公共登记网 http://www.fsa.gov.uk/
3.3. ICFS将代表Prepaid Financial Services Limited进行项目运营及支持服务。
3.4 Prepaid Financial Services Limited将永久享有Prepaid Card卡片所有权。

4. 关于卡与账户

可对Prepaid Cards进行充值,充值上限请参照 "费用与限制一览表"。我方将保留在任意时间更改限额以及拒绝充值的权利。充值时将产生手续费。
4.1 本章程致力于维护双方合作关系,并更好地向客户提供Prepaid Financial Services的支付服务。这份章程所含重要信息,可能会对使用人的权利和追讨资金条件有一定的影响。 一旦账户被启动,则默认为使用人接受该章程所含全部内容,那么卡片使用也将受限于该章程中所提及的条款明细。
4.2 该卡并不是信用卡,也并非由银行发行,所以卡内的余额不会产生任何利息。
4.3 支付服务(The Payment Services)是一项预付型支付服务,它既不是信贷服务也不是诸如此类的银行产品。因此用户必须确保卡内有足够的余额支付每笔交易或消费;只有当卡上有充足的可用余额时,才能确保使用该卡进行支付或消费时,所涉及交易、付款和现金取款等功能正常运作。
4.4 收到卡后,请先登录网站:https://www.i-card.cc/,参照网站上提供的指南启动该卡,及重设/取回您的密码。在 https://www.i-card.cc/ 上完成卡的启动步骤后,即可使用卡。若卡未被启动,所有交易都将被拒。
4.5 在申请i-Card Prepaid MasterCard时,需由我方审核通过的会员身份。
4.6 针对公司客户,若我方被要求将Prepaid Cards 和 PIN 发送给其雇员,则视作该客户已授权其雇员,以公司的名义,进行卡类资金交易。另外,作为账户持有者,公司有义务对卡片的使用情况负责,并承担雇员在使用卡的过程中产生的任何费用。被授权的雇员一旦使用了公司的卡,以下所提及的条款都被视为已获得授权人的认可:1)授权人有义务告知雇员所有条款条例。2)雇员在使用卡之前确定接受这些条例。3)授权人有责向卡片使用人发放条例条款副本。
4.7 Prepaid Financial Services Prepaid Cards不能与第二方共享。

5. KYC/关于"了解您的客户"的相关要求

5.1 申请人年满18岁才有资格申请该卡。我方将要求申请人提供身份证明和当前的住址证明数据。请配合,并严格遵守相关KYC规章限制和反洗钱条例。在获得申请人允许之后,根据我方的规章条例,会对所提供的数据和信息进行归档记录处理。
5.2 我方不会对申请人进行信用调查。在有些情况下,即使在信用档案上显示有此调查,我方也会将此调查标注为非信用调查。
5.3 您购买或使用卡的行为将被我方视为申请人已同意该章程中提到的任何调查条款。
5.4 在适当的情况下,您可以申请更高限额的卡,即所谓的全功能KYC卡。该卡的充值限额和详情请参见公司网站。另外,您必须满足条款5.1提及的条件才有资格申请更高的限额。
5.5 SDD卡入金限额随时可以降低18岁或以上的客户均可申请获得。您也可以通过向我方提供KYC相关档来升级您的卡(将会产生一定的手续费),但该升级请求有可能因为档无法核实而被驳回。
5.6 您的Prepaid Cards的存款可能与您存款时的币种相同,也可能以存款当地的币种为准,金额将如数换汇。(例如欧元€ 美金$ 英镑£) 5.7 在特定条件下,您可以申请一张与您的账户和主卡连动的副卡。通过您的授权,我们将发放副卡及其密码给副卡持有者,并且每个副卡持有者都有权代表您授权交易。您须承担无论主卡还是副卡的所有行为(卡的使用或误用)和费用的产生,并对产生的交易承担责任。
5.8 您需要同意这份章程适用于任何副卡以及您指定的副卡持有者,同时您也需要同意在副卡持有者使用副卡之前,将这份章程传达告知给副卡持有者。
5.9 公司客户申请Prepaid Card时,必须满足下列三者其一的资格:1)股份有限公司。2)私人有限公司。3)合伙经营。应根据我方要求提供公司证明和公司地址的相关证明。如有需要,我方也将要求您提供相关书面证据来核实您的公司信息,并且我方也会根据情况与信用备咨或反诈骗处等其他组织一起合作,对您提供的信息数据进行核实。您也有必要遵守我方KYC条例中的条款,即本部分的5.1条款,我方将会对信用文文件进行一系列的调查以核实您的公司所有人,董事,合伙人和雇员等的身份。进行调查的机构将对调查信息和调查过程做一份详细的记录。

6. 费用及收费

所有与prepaid card相关的费用都在"费用与限制一览表"列出。在任何时候,若我方对这些费用做调整时,您都将有为期2个月的通知期。在这两个月的通知周期内,若您没有针对费用调整而联系我方,我方将认定您接受这次调整并且愿意继续使用您的i-Card。

7. 怎么使用您的Prepaid Card

Prepaid Card只能由被发行对象本人使用。

8. Prepaid Card潜在使用限制:

8.1 Prepaid Card不和任何银行账户绑定,也不属于支票保证卡或信用卡。
8.2 您可以在余额允许的范围内享用支付服务,并在与商户相关的系统上进行交易。若您的卡余额不足而进行支付交易,有些商户将禁止您把卡和账户的使用与其他支付方式结合在一起。
8.3 卡的项目管理人有权不允许进行诸如在加油站自助付燃油费之类的交易
8.4 某些商户如餐馆等有可能在结算最后的账单之前,授权支付最高达20%的账单金额。
8.5 在诸如定时维护等特定情况下,支付服务的使用可能会发生偶然性的间断。若您有任何问题,请通过我方网站联系并告知我方客服。

9. 卡的有效期限与资金兑现

9.1 每张卡上都标注有一个终止日期。若您的账户名下发放的卡过了终止日期,那么您账上的资金也将不可使用。
9.2 支付服务正常将随着卡的过期而终止,除非我方额外同意在卡过期之后继续向您提供以上服务。若您在卡过期之前,以遵守条款9.3为前提,向我方提出请求发放一张新卡或我方已发行一张新卡给您,我方将会继续向您提供支付服务,章程也将继续保有效力。
9.3 在过了终止日期之后,您的过期卡将自动失效。
9.4 只要您在终止日期的14天前向客服中心要求更换新卡并且愿意承担这一行为所造成的所有费用"费用与限制一览表",那么您无须担心过期卡中仍有余额的情况发生。
9.5 在终止日期后的6年内,即"时效期限"内,您都可以向我方提出资金兑现的要求。
9.6 若您在终止日期之后的十二个月内提出资金兑现要求,您便毋须承担延迟兑现费。若您的资金兑现要求晚于终止日期之后的十二个月,又早于合约终止日,你在资金兑现过程中须承担账户关闭费用。"费用与限制一览表"
9.7 在持有副卡的情况下,卡的终止日期以主卡上的终止日期为准。
9.8 即使您并未要求发行新卡,用以替换已过期卡的旧卡,我方仍保有发放该卡的权利。若我方在您未提出要求的情况下发放了该卡,那么条款9.4将不再具有效力,而我方也不会向您收取"费用与限制一览表"中所列的换卡费。
9.9 若到截止日期您仍有未向我方缴清卡的相关费用或债务,我方将拥有绝对的权利通过转账或直接使用您账上或卡上的余额来偿清这些款项。

10.取消您的卡

10.1 若您已成为我方的客户,无论何时当您想取消支付服务时,您必须通过电子邮件申请取消服务(联络方式详见本章程第二部分)。邮件中应包含您想取消的意愿和希望返还余额的要求。您发送邮件时使用的电子邮箱需与您注册账户时填写的邮箱一致。在收到您的请求邮件后,我方的客服部门将会暂停您的支付服务。
10.2 为了顺利销卡和返还剩余资金,您需要向我们提供如条款5.1所述的KYC身份证明材料。
10.3 当您向我方提供了所有销卡的必要材料,并且所有的交易、费用、手续费都已妥善处理之后,我方会将余额(扣除需支付给我方的手续费)返还给您,但是返金的前提是:
1). 您不曾参与,也从未涉嫌任何金融欺诈行动。
2). 有法律法规条文要求我们返金,或警方、法院或任何监管机构要求我们返金。
10.4 一旦支付业务被取消,您有义务销毁您的卡。
10.5 在购卡后的14天内,您有权享受"冷静期"。在满足条款10.3后,您可以成功销卡并且资金也将悉数返还给您。

11. 争议和投诉处理

11.1 若产生卡内可用余额范围外的交易或手续费,我方会告知您,并需要您尽快把超支的金额返还于我们。若在发生余额范围外交易之前的充值操作失败而导致了超额的交易或手续费,我方会告知您并需要您返还超支的金额。
11.2 如您在接受我们的客服服务时,对我们的客服服务有任何建议或不满,请联系 support@liri-bd.com
11.3 我方十分重视每一起投诉,客人的投诉是说明我们改善经营方式及提高客户满意度的重要机会。为了高效地处理每一起投诉,我方会遵循以下的程序:
11.3.1 接到投诉之初,PFS的客服部门会尽快与您取得联系,并将尽力在五个工作日内给您书面回复。我方也将尽量在这一步就解决您的问题。 11.3.2 若您的问题未得到解决,且需要您进一步提供相关的凭据及信息,请耐心配合。
11.3.3 若您的问题仍未得到解决,则PFS会转由投诉处理专员在14个工作日内给您回复。您可以发送邮件至 complaints@prepaidfinancialservices.com
11.4 若经过上述一系列程序之后您仍对我们的回复不甚满意,您可以将您的投诉发送至金融申诉专员服务(Financial Ombudsman Service)
complaint.info@financial-ombudsman.org.uk。 (地址:The Financial Ombudsman Service, South Quay Plaza, 183 Marsh Wall, London E14 9SR.)

12. 卡遗失或被偷窃

若您的卡遗失或遭到偷窃,请您即刻通知我们进行使用限制的操作;您也可以在线进行此操作(网址 https://www.i-card.cc/ )。鉴于您的卡即使被找回也但无法恢复使用,我们将发行一张替代卡,并需要您支付相应的费用。

13. 更新条款及细则

本公司有权对该条件及条款进行修改更正, 并会通过网站、电子邮件或短信形式,至少提前两个月对外发布通知。若您在两个月的通知期后仍继续使用我们的支付服务,则预设为您已接受并将遵守更新后的条款与条件。若您对更新的条款不甚满意,您可根据与取消服务相应的条款即刻停止使用我们的支付服务。

14. "冷静期"和取消服务协议的权力

自您的预付卡完成登记之日起将有14天的冷静期。在此期间,您可随时撤销使用我们的服务而不用承担任何罚款,但我方也会扣除相应产生的合理费用;您还可以书面形式表示您要终止我们之间的服务协议。冷却期结束后若您想终止我们之间的服务协议,请参照条款11。

15. 存款保障计划

我们提供的支付服务、卡和帐户都是支付产品而不属于借记卡、信用卡或诸如此类的银行产品,因为这些产品不在金融服务赔偿计划范围内。

16. 保护您的资金

虽然使用预付式金融服务不可能遇到资不抵债的情况,但我们也会竭尽所能为您的资金提供合法的保护。


i-Card Fee List i-Card(€) i-Card($)
Monthly Service Charge  € 1.50 $2.00
Activation Fee  Free Free
ATM withdrawal Domestic 1.50%(Min€3~Max€5.5) 1.50%(Min$2~Max$7.5)
ATM withdrawal international 2.00%( Min€3~Max€5.5) 2.00%(Min$4~Max$10)
ATM decline fee  € 1.00 $ 1.20
ATM balance check fee  € 1.00 $ 1.20
POS International  € 1.50 $ 2.00
FX on Spend  3.00% 3.00%
POS decline fee  € 1.00 $ 1.20
Initial PIN Enquiry  Free Free
Inactivity fee (after 90 days of inactivity and every 30 days after that)  € 3.00 $ 5.00
Max Card balance   € 10,000.00 $ 10,000.00
Max Single Load Value   € 5,000.00 $ 5,000.00
Max Daily Load Value per Day  € 15,000.00 $ 15,000.00
Max Cumalative Yearly Load   € 100,000.00 $ 100,000.00
Max Loads per day  3 3
Max ATM Transactions per day   € 750.00 $ 1,500.00